Guía de la cartera
La cartera reúne en un sitio lo que tienes invertido en todos tus brókers. Necesita una cuenta (entras con un enlace a tu correo, sin contraseña) y tus datos se guardan en el servidor de Sextante, no en tu navegador. Esta guía recorre la página de arriba abajo.
1. Añadir lo que tienes
En Añadir posición buscas el valor por nombre, símbolo o ISIN, y pones la cantidad, el precio medio de compra, la divisa y, si quieres, el bróker. Si ya tienes ese valor en el mismo bróker, te ofrece combinar la compra con la posición existente.
Para un seguimiento fino, abre Lotes en la fila de una posición: ahí registras cada compra y venta con su fecha, precio y comisiones. De esas operaciones salen la cantidad y el precio medio de la posición, y también el informe de plusvalías.
Si una posición ya tiene ventas registradas, su cantidad y su precio medio se cambian desde sus operaciones, no desde el formulario de edición: así no se pierde el histórico de ventas.
Importar desde Trade Republic
Si operas en Trade Republic, no hace falta que introduzcas nada a mano: desde Importar de Trade Republic subes su exportación de transacciones y Sextante crea tus posiciones con todas sus compras y ventas.
- En la app de Trade Republic, abre Perfil → Extractos de cuenta → Exportación de transacciones.
- Elige el periodo desde la apertura de la cuenta y descarga el CSV.
- Súbelo en Sextante: antes de escribir nada verás una vista previa con las posiciones nuevas, las que se amplían y las operaciones que ya estaban importadas.
- Confirma. Puedes volver a importar el mismo fichero (o uno más reciente) sin miedo: las operaciones ya importadas no se duplican.
Se importan las compras y ventas (también las de los planes de ahorro), con su comisión. Todavía no se importan los dividendos, los intereses ni los movimientos de efectivo. El fichero no se guarda y los datos de terceros que trae se descartan.
Los derivados (knock-outs, warrants y similares) se importan con sus operaciones y cuentan en el informe de plusvalías, pero Sextante no sigue su precio: van a una sección aparte, plegada, y no suman a los totales. Aquí explicamos qué son los derivados y por qué. Las posiciones vendidas del todo se ocultan de la lista; se muestran con la casilla Mostrar posiciones cerradas.
2. El resumen y los precios
Total de la cartera muestra lo invertido, el valor de mercado y la ganancia o pérdida, en la divisa que elijas en Ver en. Los precios se actualizan cada hora de 9:00 a 21:00 los días laborables, y con el cierre sobre las 22:30; debajo del total verás hace cuánto se actualizaron. La página recoge los precios nuevos sola mientras la tienes abierta.
En la tabla de posiciones puedes ordenar por columnas y alternar la ganancia entre porcentaje e importe. Con Descargar CSV te llevas la cartera a una hoja de cálculo.
3. Evolución y composición
Evolución de la cartera dibuja el valor día a día (cada noche se guarda un punto) y Composición de la cartera reparte la cartera por activo, bróker o divisa.
4. Tu objetivo de independencia financiera
En Tu objetivo de independencia financiera pones tu gasto anual y tu tasa de retiro, y ves el patrimonio que necesitas, cuánto llevas de verdad y cuánto falta. Debajo, ¿Y si el mercado no acompaña? calcula la probabilidad de éxito con miles de escenarios partiendo del valor real de tu cartera (más en simulaciones Monte Carlo). Puedes guardar el objetivo: aparecerá también en la calculadora FIRE.
5. ¿Qué pasaría si vendo?
Dentro de Lotes de cada posición, el simulador de venta te dice qué ganancia o pérdida tendrías al vender ahora cierta cantidad, qué lotes saldrían por FIFO y una estimación del impuesto. No registra nada: es una prueba.
6. El informe de plusvalías
La pestaña Declaración, en la cabecera de la cartera, abre el resumen de tus ventas por ejercicio: ganancias y pérdidas compensadas, la cuota estimada y un CSV con una fila por venta para la declaración de la renta. Qué calcula y qué no, en plusvalías al vender.
7. Mi cuenta
En Mi cuenta (también en la cabecera) tienes:
- Avisos por email: si los activas, te escribimos cuando tu cartera cruza el 25, 50, 75 y 100 % de tu objetivo. Un aviso por hito, sin repetir, y baja en un clic desde cualquier correo.
- Aplicaciones conectadas: conecta un asistente de IA compatible con MCP (Claude, ChatGPT…) para que lea o modifique tu cartera por ti, prepare tus plusvalías del ejercicio para la Renta o haga cuentas con cualquiera de las calculadoras, y revoca el acceso cuando quieras.
- Exportar mis datos y Borrar mi cuenta.
¿Y lo nuevo?
Cada cambio visible se anuncia en Novedades, con un resumen por día.
Sextante calcula y explica; no recomienda. Nada de lo que muestra es asesoramiento financiero ni fiscal.